Pénzmosás elleni szabályzat minta az MNB felügyelete alá tartozó szolgáltatóknak
Ennek következtében az EU egésze pénzügyi, gazdasági és reputációs károkat szenved. Szakaszban foglaltaknak megfelelően az uniós szintű felügyeleti hatóság létrehozása fokozni fogja a szabályok betartását. Ez biztosítani fogja megfelelő intézkedések meghozatalát, melyek elsődleges célja a pénzmosás megelőzése, és amennyiben ez nem lehetséges, a hatékony szankciók kiszabása. A Bizottság azon a véleményen van, hogy a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelmet célzó tagállami keretek hatékonyságát értékelő helyszíni ellenőrzések döntő szerepet töltenek be abban, hogy Unió-szerte minőségi standardok jöjjenek létre. Az Ügyvéd köteles az üzleti kapcsolatot folyamatosan figyelemmel kísérni annak megállapítása érdekében, hogy az adott ügyleti megbízás összhangban áll-e az Ügyfélről a jogszabályok alapján rendelkezésére álló adataival. Az Ügyvéd köteles biztosítani, hogy az üzleti kapcsolatra vonatkozó adatok és okiratok naprakészek legyenek.
- Ehhez több fronton kell cselekedni.
- § figyelembevételével – meghatározott helyettes adja meg.
- (6) Az ügyfél-átvilágítási eljárás lefolytatását a szolgáltatónak visszaigazolhatóan és ellenőrizhetően dokumentálnia kell.
Ennek magában kell foglalnia legalább a kötelezett szolgáltatók jegyzékét, az ügyfél-átvilágítási követelményeket, a belső kontrollokat és a bejelentési kötelezettségeket meghatározó rendelkezéseket, valamint a tényleges tulajdonosokra vonatkozó információkat tartalmazó nyilvántartásokra és a központi bankszámla-mechanizmusokra vonatkozó rendelkezéseket. Mérlegelni kellene a kiemelt közszereplők azonosítása során követendő harmonizáltabb megközelítést is. Különös figyelmet kell fordítani a rendszer hatékonyságára azáltal, hogy valamennyi kötelezett szolgáltatóra vonatkozóan részletesebben meg kell határozni a felügyelet struktúráját és feladatait, valamint a pénzügyi információs egységek feladatait (lásd a következő szakaszokat).
Pénzmosás elleni szabályzat: feladat könyvelőknek, adószakértőknek
A pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemre vonatkozó uniós jogszabályoknak részletesebbeknek és pontosabbaknak kell lenniük, és nem eredményezhetnek eltéréseket a végrehajtásban. A tagállamok által a pénzmosási irányelvek átültetésekor előírt bizonyos további követelmények azonban hozzájárulhatnak a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelmet célzó keret megerősítéséhez, és beépíthetők a jövőbeli uniós szabálykönyvbe. A szabályok értelmezésében és alkalmazásában mutatkozó eltérések korlátozása érdekében a pénzmosási irányelv egyes részeit rendeletben meghatározott, közvetlenül alkalmazandó rendelkezésekké kell átalakítani.
ügyvéd, vállalatfinanszírozási szakjogász
A pénzmosási törvény módosítása az eddigieknél is tovább szigorítja a bonyolult tulajdonosi struktúrák feltárását, illetve annak azonosítását, hogy ki gyakorolja a kaszinó tényleges irányítást egy szervezetben. A szabályzatokban pirossal vannak kiemelve azok a részek, melyet érint a pénzmosás elleni törvény 2025-ös változása.Azoknak, akik már jóváhagyott szabályzattal nem rendelkeznek, nem szükséges beküldeniük a módosított verziót – elegendő kitöltve, aláírva lefűzni azt. Az alábbiakban összegyűjtöttük azokat az információkat, amiket a Szolgáltatóknak feltétlen tudnia szükséges a pénzmosási törvény 2025-ös módosításairól.
Amennyiben a koordinációs és támogatási mechanizmus szűkebb hatáskört kapna, az csak a feltárt hiányosságok egy részét szüntetné meg, de nem eredményezne hatékony uniós szintű koordinációs és támogatási mechanizmust. Ilyen körülmények között több alternatíva is szóba jöhet. Megoldást jelenthet még a pénzügyi információs egységek hivatalos hálózata, amely saját megbízatással és feladatokkal rendelkezne. A felügyelet központi helyet foglal el a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelmet célzó, hatékonyan működő keretben.